河北新闻网讯（孙泽恒）近期，廊坊银行银河路支行通过精准风险研判和高效警银协作，一月内连续阻截两起涉诈资金流出，进一步筑牢了金融安全防线，获辖区公安机关通报表扬。
图为廊坊银行银河路支行大厅。
近日，某客户到廊坊银行银河路支行柜台办理现金取款业务，称因孩子订婚给女方彩礼，需提取现金2.98万元。柜台工作人员按照相关规定核实后发现，该客户账号资金存在快进快出的可疑特征。
经进一步询问得知，该客户与汇款方仅电话沟通，且汇款方对资金情况描述含糊，也无法联系客户家人核实。支行初步判断该业务存在涉诈风险，关闭了该银行卡非柜面渠道并上报相关情况。
当天下午，该客户再次来到廊坊银行银河路支行取款，工作人员一边向其讲解反诈知识，一边向警方反馈情况。在此过程中，工作人员通过查询得知，该银行卡已被外省警方进行线上只收不付冻结，涉诈资金被成功拦截。
另有一客户到银河路支行要求取现金6万元，称用于住院缴存押金。办理业务过程中，工作人员凭借丰富的经验和敏锐的直觉，留意到该客户回答问题时吞吞吐吐。
经核实了解，该客户此前在其他网点因未预约且无法提供相关证明未取款成功，并且其账户曾被多次保护性止付，存在非柜面业务限制，账户资金亦有快进快出特征。该客户后续改称款项系“扶贫款”，需现金交付，但对资金具体用途描述前后矛盾。银行启动警银联动机制后，该账户被司法机关进行只收不付冻结。
廊坊银行表示，今后将不断提升金融服务质量和安全水平，同时持续做好金融知识宣讲及账户风险防控工作，加强与警方的合作，为筑牢防范电信网络诈骗“最后一道防线”贡献力量。
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